房地产行业非法集资排查

接下来为大家讲解房地产行业非法集资排查，以及房地产行业非法集资排查方案涉及的相关信息，愿对你有所帮助。

简述信息一览：

• 1、房地产非法集资都表现为哪些形式有哪些相关法律规定
• 2、房地产行业非法集资风险自查报告
• 3、涉嫌非法集资风险专项排查活动方案
• 4、预售超过多久算非法集资
• 5、非法集资建设的合法房产能否按比例分解给集资参与人

房地产非法集资都表现为哪些形式有哪些相关法律规定

法律分析：《关于进一步打击非法集资等活动的通知》规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：（1）通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。（2）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。（3）利用民间会社形式进行非法集资。

非法集资建房是指非法筹集资金建房或者利用新征用或新购买土地组织集资合作建房，非法集资建房所建的房屋是不受保护的，相关部门可以按违法建筑拆除。

当前房地产行业非法集资活动，主要有以下三种模式：一是以分割销售商铺并承诺售后包租的形式非法集资。该模式多出现在商业、服务业楼盘项目中。二是以预售房屋的形式非法集资。该模式多出现在未取得建设、销售等相关审批手续的房地产项目。三是利用房地产项目开发进行非法集资。

非法集资主要表现形式有哪些 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。以发行或变相发行股票、债券、***、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红进行非法集资。

房地产行业非法集资风险自查报告

1、企业自查阶段：2009年元月至2009年2月底。各房地产开发企业根据本次非法集资风险排查的内容，开展自查工作，并上报自查报告。排查实施阶段：2008年12月底至2009年4月底。市直有关部门全面实施房地产行业非法集资风险排查、案件查处和警示教育工作，并将工作以书面报告按要求上报建设厅。

2、经查，我行不存在企业或个人在短期内大额资金流入流出频繁，交易数额、频率等存在异常的账户，我行该类账户，均经核查，不涉嫌非法集资。

3、工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。所以应该写好几点：你对岗位和工作上的认识具体你做了什么事你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。

4、保险领域非法集资的形式和手段主要包括以下三类：主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资***。

涉嫌非法集资风险专项排查活动方案

工作目标 通过协同协作，掌握风险线索，发现隐患，处置重大案件，惩处违法分子，有序处置存量风险，遏制增量，扭转重点领域风险，完善工作机制，形成工作格局。工作原则 （一）明确分工，强化协作 司法机关加强衔接，加大处置力度；金融监管部门强化监管和风险防范；行业主管部门负责排查、预警和配合处置。

为进一步加大防范打击非法集资宣传力度，提高社会公众非法集资的防范意识和识别能力，从源头上有效遏制非法集资，结合马家实际，特制定本活动方案。

县农业局要做好农业系统领域涉嫌非法集资活动的监测预警工作；以农民合作社为重点有针对性地开展政策法规和业务宣传，剖析典型案例，总结分析案件特征、作案手法，及时进行风险提示。

开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。

为切实抓好此项工作，我县成立了县委常委、常务副县长为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制。

领导重视，认真组织 根据《县开展非法集资风险专项排查活动的实施方案》，结合我局实际，我局成立了由局长为组长，副局长、副局长为副组长，各股室负责人为成员的非法集资风险专项排查工作领导小组，负责非法集资风险专项排查的日常工作。

预售超过多久算非法集资

预售超过两年算非法集资。根据《商品房预售管理条例》（国务院令第539号），房地产开发企业可以在取得预售许可证后进行商品房预售，但预售期应当不超过两年。也就是说，如果房地产开发企业在取得预售许可证后预售超过两年，则可能会被认定为非法集资。

房地产行业非法集资活动有以下特点： 一是以分割销售并承诺售后包租的形式非法集资； 二是违规预售商品房变相融资或“一房多卖”； 三是以房地产项目名义向社会公众融资并承诺高额利息等。此外，近年来，又出现了利用互联网金融平台众筹买房等方式进行非法集资的现象。

不属于。淘宝预售属于正常的销售行为，有些人可能觉得商家这种预售行为属于非法集资，其实预售打的定金不会进入到卖家的账户中，而是在淘宝平台上，而这是被法律允许的一种销售行为，所以无法判定为非法行为。

开发商非法集资，被刑拘，房产证无法办理，根据商品房买卖合同约定或者《城市房地产开发经营管理条例》第三十三条规定的办理房屋所有权登记的期限届满后超过一年，由于出卖人的原因，导致买受人无法办理房屋所有权登记，买受人请求解除合同和赔偿损失的，应予支持。

不属于。预售产品是可以上架发行的，而且预售期间商家不会获得钱款，自然不属于集资。

非法集资建设的合法房产能否按比例分解给集资参与人

房地产的单体价值量大，非法集资参与者往往是倾其所有进行投资，以谋取收益。二是隐蔽性强。许多非法集资参与者都是在亲戚和朋友的介绍下参与的，通常在一定时期内还有明显较高的收益，一般不会进行举报，只有造成危害后才进行报案。三是处置难。

在非法集资人没有个人财产可以清偿集资数额，一般是按照集资人追回款的数额占整体集资款的比例来退还。非法吸收或者变相吸收公众存款，具有本解释第三条情形之一的，应当依法追究刑事责任。但是应当区分个人犯罪和单位犯罪，分别从吸收公众存款数额、吸收公众存款的人数以及经济损失数额三个方面对此作出了具体规定。

在诉讼结束后，这些涉案财物通常应返还集资参与人。但若财物不足以全额返还，将按照集资参与人集资额的比例进行分配。即使只有一套房产，也可能面临执行风险。特别需要注意的是，如果房产是用非法集资所得购买，该房产将被没收。法律依据为《刑法》第一百九十二条，明确规定非法集资的法律责任。

法律分析：非法集资所得属于违法所得，一般会在侦查期间对涉案财物进行查封、扣押、冻结等财产保全措施；在审判程序终结后，非法集资款项一般会返还给集资参与人。如果涉案财物不足以返还全部集资参与人的钱款的，则按照集资参与人的集资额进行比例返还。

非法集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例进行统一的清退。【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第五条 犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受物质损失的，人民***应当依法予以追缴或者责令退赔。被追缴、退赔的情况，人民***可以作为量刑情节予以考虑。

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